Finansfokus
12.12.2018
Flere norske banker sliter med å følge opp hvitvaskingsregelverket. Det viser kontroller Finanstilsynet har foretatt. Nå skjerper tilsynet tonen og kontrollene. Alvorlige brudd kan føre til bøter i milliardklassen for de aller største bankene.
Norske og europeiske lovgivere har gitt Finanstilsynet mulighet til å bruke kraftig lut i kampen mot hvitvasking og terrorfinansiering. 15. oktober trådte et nytt og strengere hvitvaskingslovverk med helt nye virkemidler i kraft. (Se Arbeidsrett side 51).
Finanstilsynet fastholder i den endelige rapporten "at det er kritikkverdig at etterlevelsen på AML-området i BM fortsatt er mangelfull."
Finanstilsynets stedlige tilsyn viser at mange banker fortsatt har en vei å gå før driften er i samsvar med hvitvaskingsreglene - også etter at de nye reglene trådte i kraft. Det viser de endelige rapportene fra Helgeland Sparebank og SpareBank 1 Østlandet.
Rett før Finansfokus gikk i trykken kom også endelig rapport etter stedlig tilsyn i DNB Bedriftsmarked, der tilsynet på overordnet risikonivå blant annet peker på at det "er en fare for at sterkt salgsfokus kan gå på bekostning av hensynet til etterlevelse og omdømme."
RYDDESJAU I ØST
Kontrollen i SpareBank1 Østlandet avdekket, ifølge rapport datert 14. november 2018, at bankens etterlevelse av hvitvaskingsreglene var mangelfull. Tilsynet pekte på manglende kontroll av en stor del av kundeforhold som er etablert før 2009.
Etter at styret i SpareBank1 Østlandet, med styreleder Siri J. Strømmevold i spissen, fikk svare på den foreløpige rapporten, kom konklusjonen fra Finanstilsynet:
“Finanstilsynet noterer at styret har igangsatt et ryddeprosjekt som har som hovedformål å kvalitetssikre bankens dokumentasjon etter hvitvaskingsloven for alle kunder, herunder kunder etablert før 2009."
Også når det gjelder risikoanalyser og hvitvasking får SpareBank1 Østlandet kritikk. Styret i banken reagerte ved å sende en oppdat
Gå til medietFinanstilsynet fastholder i den endelige rapporten "at det er kritikkverdig at etterlevelsen på AML-området i BM fortsatt er mangelfull."
Finanstilsynets stedlige tilsyn viser at mange banker fortsatt har en vei å gå før driften er i samsvar med hvitvaskingsreglene - også etter at de nye reglene trådte i kraft. Det viser de endelige rapportene fra Helgeland Sparebank og SpareBank 1 Østlandet.
Rett før Finansfokus gikk i trykken kom også endelig rapport etter stedlig tilsyn i DNB Bedriftsmarked, der tilsynet på overordnet risikonivå blant annet peker på at det "er en fare for at sterkt salgsfokus kan gå på bekostning av hensynet til etterlevelse og omdømme."
RYDDESJAU I ØST
Kontrollen i SpareBank1 Østlandet avdekket, ifølge rapport datert 14. november 2018, at bankens etterlevelse av hvitvaskingsreglene var mangelfull. Tilsynet pekte på manglende kontroll av en stor del av kundeforhold som er etablert før 2009.
Etter at styret i SpareBank1 Østlandet, med styreleder Siri J. Strømmevold i spissen, fikk svare på den foreløpige rapporten, kom konklusjonen fra Finanstilsynet:
“Finanstilsynet noterer at styret har igangsatt et ryddeprosjekt som har som hovedformål å kvalitetssikre bankens dokumentasjon etter hvitvaskingsloven for alle kunder, herunder kunder etablert før 2009."
Også når det gjelder risikoanalyser og hvitvasking får SpareBank1 Østlandet kritikk. Styret i banken reagerte ved å sende en oppdat
