Finansfokus
12.12.2018
15. oktober 2018 trådte ny hvitvaskingslov- og forskrift i kraft. Loven er en oppfølging av EUs fjerde hvitvaskingsdirektiv og følger opp mangler i regelverket som Financial Action Task Force (FATF) påpekte i en evaluering av Norge i 2014.
Formålet med EUs fjerde hvitvaskingsdirektiv er å beskytte samfunnet og det økonomiske systemet generelt mot hvitvasking og terrorfinansiering. Det er spesielt fokus på å beskytte det finansielle systemet. For finanssektoren kan hvitvasking og terrorfinansiering skade både omdømme, integritet og stabilitet.
De nye reglene medfører en innstramning, og for flere virksomheter innen finans vil ny lov og forskrift bety at større ressurser må settes inn i antihvitvaskingsarbeidet.
Nedenfor følger en oversikt over sentrale endringer i loven. Stikkord er omfang, risikovurderinger, kundetiltak, undersøkelses- og rapporteringsplikt, overtredelsesgebyr og personvern.
I motsetning til tidligere er blant annet tilbydere av visse spilltjenester og vekslingstjenester mellom virtuell
Gå til medietDe nye reglene medfører en innstramning, og for flere virksomheter innen finans vil ny lov og forskrift bety at større ressurser må settes inn i antihvitvaskingsarbeidet.
Nedenfor følger en oversikt over sentrale endringer i loven. Stikkord er omfang, risikovurderinger, kundetiltak, undersøkelses- og rapporteringsplikt, overtredelsesgebyr og personvern.
I motsetning til tidligere er blant annet tilbydere av visse spilltjenester og vekslingstjenester mellom virtuell
