Finansfokus
12.12.2018
Hvitvasking, smak litt på ordet. Det er et godt ord, noe som gjør skittent rent. Akkurat som å putte klær inn i en vaskemaskin for å få rene, friske, velluktende plagg tilbake etter endt vask.
Men bak dette tilsynelatende uskyldige ordet ligger det et mørke. Her bor de som gjemmer seg i skyggene, de som utnytter de svake og som vil bli rike på andres bekostning. Penger som skal hvitvaskes, har flere kilder. Du tenker gjerne på svart arbeid, noe som er svært utbredt. Hvem har ikke en nabo eller en svoger eller en bekjent som har benyttet seg av en svart betalt snekker eller vaskehjelp? Men totalen blir stor. Skatt øst anslår at den svarte økonomien tilsvarer rundt 420 milliarder kroner i året. Bare herfra unndras det anslagsvis 150 milliarder kroner i skatt. Smak litt på den summen. 150 milliarder kroner. Det er mange lærerstillinger, kulturbygg eller sunkne fregatter. Verstingbransjene innen svart arbeid er blant annet bygg, renhold, fiskeri og uteliv.
Ofte driver svindlerne og svartjobberne også med annen kriminalitet, som trafficking, svindel og narkotikahandel i tillegg, gjerne som en del av større internasjonale kriminelle nettverk. Dette genererer store summer som må hvitvaskes. For hva er poenget med å ha masse penger ,hvis du ikke kan bruke dem?
INN I DEN LEGALE ØKONOMIEN
For at utbyttet fra kriminalitet skal kunne tas i bruk, må pengene integreres i den legale økonomien. Løsningen er å skape systemer der det ser ut som om pengene er skaffet på lovlig måte, samt å skjule deres illegale opprinnelse. Her er finansbransjen en viktig aktør. Her i det naive nord tror man gjerne man er hevet over slike ting. Men vår naivitet er også vår akilleshæl. Norden er pekt på, blant annet av hvitvaskingsjeger Bill Browder, som et gjestfritt miljø for hvitvaskere. Browder har anmeldt Nordea der han peker på transaksjoner på totalt 175 millioner dollar, som har gått til 365 kontoer i Nordeas virksomheter i Sverige, Danmark, Finland og Norge. Men Nordea er ikke alene. Danske Bankskandalen førte til at konsernsjef Thomas Borgen måtte gå nå i høst. Også småbankene har utfordringer på dette området. I begynnelsen av november fikk Helgeland Sparebank refs fra Finanstilsynet, etter at tilsynet fant at banken hadde manglende k
Gå til medietOfte driver svindlerne og svartjobberne også med annen kriminalitet, som trafficking, svindel og narkotikahandel i tillegg, gjerne som en del av større internasjonale kriminelle nettverk. Dette genererer store summer som må hvitvaskes. For hva er poenget med å ha masse penger ,hvis du ikke kan bruke dem?
INN I DEN LEGALE ØKONOMIEN
For at utbyttet fra kriminalitet skal kunne tas i bruk, må pengene integreres i den legale økonomien. Løsningen er å skape systemer der det ser ut som om pengene er skaffet på lovlig måte, samt å skjule deres illegale opprinnelse. Her er finansbransjen en viktig aktør. Her i det naive nord tror man gjerne man er hevet over slike ting. Men vår naivitet er også vår akilleshæl. Norden er pekt på, blant annet av hvitvaskingsjeger Bill Browder, som et gjestfritt miljø for hvitvaskere. Browder har anmeldt Nordea der han peker på transaksjoner på totalt 175 millioner dollar, som har gått til 365 kontoer i Nordeas virksomheter i Sverige, Danmark, Finland og Norge. Men Nordea er ikke alene. Danske Bankskandalen førte til at konsernsjef Thomas Borgen måtte gå nå i høst. Også småbankene har utfordringer på dette området. I begynnelsen av november fikk Helgeland Sparebank refs fra Finanstilsynet, etter at tilsynet fant at banken hadde manglende k
